九江银行2021年上半年理财业务概况
一、产品端
截止2021年6月,我行理财产品存续182只，存续规模405.25亿元。1-6月我行共发行理财产品109只，募集规模470.04亿元，其中公募理财产品发行105只，募集规模466.05亿元，私募理财产品发行4只，募集规模3.99亿元；1-6月我行共到期117只理财产品，到期规模134.53亿元，其中公募理财产品到期116期，到期规模134.43亿元，私募理财产品到期1只，到期规模0.1亿元。
1.1 报告期内新发产品
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产品类别
|
本期
2021年1月1日-2021年6月30日
|
上期
2020年7月1日-2020年12月31日
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|||||||
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
||
|
按募集方式
|
公募产品
|
105
|
96.3%
|
4660465.6
|
99.1%
|
148
|
99.3%
|
3991299.0
|
99.9%
|
|
私募产品
|
4
|
3.7%
|
39958.0
|
0.9%
|
1
|
0.7%
|
3000.0
|
0.1%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
88
|
80.7%
|
4520103.1
|
96.2%
|
123
|
82.6%
|
3682492.0
|
92.2%
|
|
权益类
|
16
|
14.7%
|
96972.0
|
2.1%
|
26
|
17.4%
|
311807.0
|
7.8%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
|
混合类
|
5
|
4.6%
|
83348.6
|
1.8%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
1.2 报告期末存续产品
|
产品类别
|
本期末
2021年6月30日
|
上期末
2020年12月31日
|
|||||||
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
||
|
按募集方式
|
公募产品
|
177
|
97.3%
|
4009181.7
|
98.9%
|
188
|
98.9%
|
3474576.2
|
99.9%
|
|
私募产品
|
5
|
2.7%
|
43282.4
|
1.1%
|
2
|
1.1%
|
4000.0
|
0.1%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
147
|
80.8%
|
3679824.4
|
90.8%
|
151
|
79.5%
|
2980851.2
|
85.7%
|
|
权益类
|
29
|
15.9%
|
276604.0
|
6.8%
|
39
|
20.5%
|
497725.0
|
14.3%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
|
混合类
|
6
|
3.3%
|
96035.7
|
2.4%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
二、资产端
从资产配置情况来看，截至 2021年6月末，我行理财产品共持有资产余额406.36亿元。
|
资产类别
|
穿透前金额
（万元）
|
占全部产品总资产的比例（%）
|
穿透后金额
（万元）
|
占全部产品总资产的比例（%）
|
|
固定收益类
|
3831164.4
|
94.3%
|
4000448.8
|
98.4%
|
|
权益类
|
0.0
|
0.0%
|
4087.5
|
0.1%
|
|
商品及金融衍生品类
|
0.0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
资产管理产品
|
192470.9
|
4.7%
|
-
|
-
|
|
其他类
|
40000.0
|
1.0%
|
59099.0
|
1.5%
|
|
合计
|
4063635.3
|
100%
|
4063635.3
|
100%
|
注：上述资产类别中，固定收益类资产包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券、理财直接融资工具、新增可投资资产、非标准化债权类资产；权益类资产包括股票与股权等；商品及金融衍生品类资产包括金融衍生品、商品类资产与另类资产；资产管理产品类资产包括私募基金、资产管理产品、委外投资——协议委外；其他类资产包括公募基金、代客境外理财投资QDII。
