九江银行2020年下半年理财业务概况
一、产品端
截止2020年12月,我行理财产品存续190只，存续规模347.86亿元。7-12月我行共发行理财产品149只，募集规模399.43亿元，其中公募理财产品发行148只，募集规模399.13亿元，私募理财产品发行1只，募集规模0.3亿元；7-12月我行共到期152只理财产品，到期规模206.25亿元，其中公募理财产品到期151期，到期规模204.25亿元，私募理财产品到期1只，到期规模2亿元。
1.1
报告期内新发产品
|
产品类别
|
本期
2020年7月1日-2020年12月31日
|
上期
2020年1月1日-2020年6月30日
|
|||||||
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
||
|
按募集方式
|
公募产品
|
148
|
99.3%
|
3991299.0
|
99.9%
|
161
|
98.2%
|
392
4143.6
|
99.7%
|
|
私募产品
|
1
|
0.7%
|
3000.0
|
0.1%
|
3
|
1.8%
|
10500.0
|
0.3%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
123
|
82.6%
|
3682492.0
|
92.2%
|
136
|
82.9%
|
350
9495.6
|
89.2%
|
|
权益类
|
26
|
17.4%
|
311807.0
|
7.8%
|
28
|
17.1%
|
425148.0
|
10.8%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
|
混合类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
1.2 报告期末存续产品
|
产品类别
|
本期末
2020年12月31日
|
上期末
2020年6月30日
|
|||||||
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
数量(只)
|
占比
|
金额(万元)
|
占比
|
||
|
按募集方式
|
公募产品
|
188
|
98.9%
|
3474576.2
|
99.9%
|
187
|
96.9%
|
3891103.3
|
98.1%
|
|
私募产品
|
2
|
1.1%
|
4000.0
|
0.1%
|
6
|
3.1%
|
77000.0
|
1.9%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
151
|
79.5%
|
2980851.2
|
85.7%
|
153
|
79.3%
|
3289041.3
|
82.9%
|
|
权益类
|
39
|
20.5%
|
497725.0
|
14.3%
|
40
|
20.7%
|
679062.0
|
17.1%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
|
混合类
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
二、资产端
从资产配置情况来看，截至 2020年12月末，我行理财产品共持有资产余额348.37亿元。
|
资产类别
|
穿透前金额
（万元）
|
占全部产品总资产的比例（%）
|
穿透后金额
（万元）
|
占全部产品总资产的比例（%）
|
|
固定收益类
|
3
038910.1
|
87.2
%
|
3318592.9
|
9
5.2
%
|
|
权益类
|
0.0
|
0.0%
|
125087.5
|
3.6
%
|
|
商品及金融衍生品类
|
0.0
|
0.0%
|
0.0
|
0.0%
|
|
资产管理产品
|
404770.4
|
11.6
%
|
-
|
-
|
|
其他类
|
40000.0
|
1.
2
%
|
40000.0
|
1.
2
%
|
|
合计
|
3
483680.5
|
100%
|
3
483680.5
|
100%
|
注：上述资产类别中，固定收益类资产包括现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售、债券、理财直接融资工具、新增可投资资产、非标准化债权类资产；权益类资产包括股票与股权等；商品及金融衍生品类资产包括金融衍生品、商品类资产与另类资产；资产管理产品类资产包括私募基金、资产管理产品、委外投资——协议委外；其他类资产包括公募基金、代客境外理财投资QDII。
