久赢理财-鑫享一年定开45号
2024年第一季度报告
| 本报告仅作为为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。理财非存款，投资需谨慎。 |
产品管理人：九江银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司
报 告 期：2024年01月01日-2024年03月31日
报告生成日：2024年04月08日
第一章 基本信息
| 产品名称 | 久赢理财-鑫享一年定开45号 |
| 理财产品代码 | JYXX1245 |
| 产品登记编码 | C1087121000117 |
| 产品托管机构 | 兴业银行股份有限公司 |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 开放式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 风险等级 | 二级（中低） |
| 产品募集规模 | 18000.00万元 |
| 产品期限类型 | 6个月-12个月（含） |
| 募集起始日期 | 2021-09-06 |
| 募集结束日期 | 2021-09-12 |
| 产品起始日期 | 2021-09-13 |
| 产品终止日期 | 2031-09-11 |
| 业绩比较基准 | 中国人民银行一年期定期存款基准利率+【2%-3.1%】 |
第二章 净值、存续规模及收益表现
| 时点指标 | 区间指标 | ||||||
| 份额净值（人民币(CNY)） | 份额总数 | 累计净值（人民币(CNY)） | 资产净值（万人民币(CNY)） | 净值增长率 | 业绩基准增长率 | ||
| 报告 期末 | 1.09787 | 217060815.14 | 1.09787 | 23830.52 | - | - | - |
第三章 管理人报告
3.1 报告期内产品投资策略
| 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 |
3.2 产品未来表现展望
| 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 |
3.3 报告期内产品运作遵规守信情况
| 九江银行股份有限公司声明： |
第四章 托管人报告
| 兴业银行股份有限公司声明： |
第五章 资产持仓
5.1 期末产品资产持仓情况
| 序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 现金及银行存款 | 5.92% | 5.92% |
| 2 | 同业存单 | 5.74% | 5.74% |
| 3 | 拆放同业及买入返售 | 12.58% | 12.58% |
| 4 | 债券 | 59.19% | 59.19% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | - | - |
| 6 | 权益类资产 | 8.28% | 8.28% |
| 7 | 金融衍生品 | - | - |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | - | - |
| 9 | 商品类资产 | - | - |
| 10 | 另类资产 | - | - |
| 11 | 公募基金 | 8.29% | 8.29% |
| 12 | 私募基金 | - | - |
| 13 | 资产管理产品 | - | - |
| 14 | 委外投资――协议方式 | - | - |
| 资产总计 | 100.0% | 100.0% |
期末产品杠杆率为100.05%，上述权益类资产包括股票、股权、永续债等。
5.2 期末产品持有的前十项资产
| 序号 | 资产名称 | 资产类别 | 代码 | 持有金额（元） | 占净资产的比例 |
| 1 | GC001 | 质押式竞价回购 | TGREPO2024032927721 | 30000030.00 | 12.59% |
| 2 | 20南康02 | 公司债 | 166505.SH | 16000000.00 | 6.71% |
| 3 | 19萍昌盛债 | 企业债 | 1980295.IB | 15685325.00 | 6.58% |
| 4 | 24广州银行CD009 | 同业存单 | 112495146.IB | 13686330.00 | 5.74% |
| 5 | 23于都02 | 企业债 | 270040.SH | 13287300.00 | 5.58% |
| 6 | 21上饶投资PPN004 | 定向工具 | 032101018.IB | 12088140.00 | 5.07% |
| 7 | 21青岛农商永续债01 | 金融债 | 2121009.IB | 10365400.00 | 4.35% |
| 8 | 23赣旅01 | 公司债 | 250987.SH | 10212000.00 | 4.29% |
| 9 | 建信纯债A | 非货币基金 | 530021.OF | 10179179.25 | 4.27% |
| 10 | 23萍创01 | 公司债 | 251317.SH | 10054000.00 | 4.22% |
5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产
| 该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。 |
5.4 报告期内关联交易情况
5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券情况
| 序号 | 证券简称 | 证券类别 | 证券代码 | 持有金额（元） | 关联方名称 | 关联方角色 |
| 1 | 23宜春发展PPN001 | 定向工具 | 032380040.IB | 7119238.00 | 九江银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司 | 我行、托管行承销 |
| 2 | 23吉安城建PPN001 | 定向工具 | 032380409.IB | 9239571.00 | 九江银行股份有限公司 | 我行承销 |
| 3 | 兴业转债 | 可转债 | 113052.SH | 1039140.00 | 兴业银行股份有限公司 | 关联方发行 |
5.4.2 其他重大关联交易情况
| 无其他重大关联交易 |
第六章 收益分配情况
| 份额登记日 | 分红日 | 每十份现金分红（人民币(CNY)） | 每万份份额分红 |
| - | - | - | - |
第七章 风险分析
7.1 理财投资组合流动性风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 |
7.2 理财投资组合其他风险分析
| 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
第八章投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账户账号 | 账户名称 | 开户单位 |
| 1 | 托管账户 | 502010100100714333 | 九江银行鑫享一年定开45号理财产品兴业银行托管专户 | 兴业银行股份有限公司 |
| 本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。 |
第九章 影响投资者决策的其他重要信息
| 无其他影响投资者决策的其他重要信息。 |
